Richtlinie zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML)

    1. Madsen Trading (ContempoArt.ch)
      www.contempoart.ch

    Richtlinie zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

    ContempoArt.ch ist eine Online-Galerie für Originalkunstwerke und handgefertigte Designobjekte. Wir verpflichten uns, sämtliche Geschäfte transparent und im Einklang mit den geltenden schweizerischen und europäischen Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durchzuführen.

    1. Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (Customer Due Diligence)

    Zur Identifizierung und Überprüfung unserer Kunden wenden wir folgende Maßnahmen an:

    • Alle Bestellungen werden über unseren Online-Shop dokumentiert.
    • Kunden müssen vollständige Rechnungs- und Lieferdaten angeben.
    • Zahlungen erfolgen ausschließlich über etablierte Zahlungsdienstleister (z.B. Mollie, Kreditkarte, Banküberweisung oder andere verifizierte Zahlungsmethoden).
    • Bei Bestellungen mit ungewöhnlich hohem Wert oder verdächtigen Umständen können zusätzliche Identitätsnachweise verlangt werden.
    • Bei begründetem Verdacht behalten wir uns vor, weitere Informationen über den wirtschaftlich Berechtigten einzuholen.
    1. Ablehnung einer Geschäftsbeziehung

    ContempoArt.ch lehnt Geschäftsbeziehungen ab, wenn:

    • die Identität des Kunden nicht ausreichend festgestellt werden kann;
    • falsche oder irreführende Angaben gemacht werden;
    • der Kunde Sanktionslisten oder Embargobestimmungen unterliegt;
    • der Verdacht auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder sonstige strafbare Handlungen besteht;
    • ungewöhnliche Zahlungsstrukturen ohne nachvollziehbaren wirtschaftlichen Zweck verwendet werden.
    1. Überwachung von Transaktionen

    Zur Erkennung ungewöhnlicher oder verdächtiger Aktivitäten nutzen wir:

    • die Risikoprüfungen unseres Zahlungsdienstleisters Mollie;
    • Prüfungen durch unsere Bank bei Banküberweisungen;
    • interne Überprüfung außergewöhnlicher Bestellungen hinsichtlich Betrag, Häufigkeit, Herkunftsland und Zahlungsverhalten;
    • Dokumentation sämtlicher Bestellungen und Zahlungen.

    Verdächtige Transaktionen werden nicht ausgeführt bzw. storniert. Falls gesetzlich erforderlich, werden sie den zuständigen Behörden gemeldet.

    1. Barzahlungen

    ContempoArt.ch betreibt ausschließlich einen Online-Shop.

    Barzahlungen werden grundsätzlich nicht akzeptiert.

    Sollten zukünftig persönliche Verkäufe stattfinden, werden Barzahlungen nur im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen akzeptiert und bei erhöhtem Risiko einer zusätzlichen Identitätsprüfung unterzogen.

     

    1. Sorgfaltspflicht gegenüber Lieferanten

    Wir arbeiten ausschließlich mit sorgfältig ausgewählten Künstlern, Kunstschaffenden und Herstellern zusammen.

    Vor Aufnahme einer Geschäftsbeziehung prüfen wir unter anderem:

    • Identität und Kontaktdaten des Lieferanten;
    • Herkunft der Kunstwerke bzw. Produkte;
    • Eigentums- und Urheberrechte;
    • Plausibilität der Preisgestaltung;
    • Einhaltung internationaler Sanktionen;
    • mögliche Risiken im Zusammenhang mit Hochrisikoländern.

    Bei Lieferanten aus Regionen mit erhöhtem Risiko führen wir zusätzliche Prüfungen durch und können weitere Nachweise über Herkunft und Eigentum der Waren verlangen.

    1. Dokumentation

    Alle relevanten Unterlagen zu Bestellungen, Zahlungen und Lieferanten werden gemäß den gesetzlichen Aufbewahrungspflichten archiviert.

    1. Verantwortlichkeit

    Die Geschäftsleitung der K. Madsen Trading ist für die Umsetzung dieser Richtlinie verantwortlich und überprüft diese regelmäßig.